村镇现金“大骗局”

原创替补 | 金角财经（ID: F-Jinjiao)

作者 | 和林石

6家中央银两行，比起3000个该网站，涉及财力高达12亿。

更进一步商丘、江苏等地爆显现出的欠款大需求量“失踪”案件引发了热议。

事实上，欠款“失踪”的上新闻报导近百些年已是屡见不鲜，但大多是个例，首当其冲适用范围如此之广实属罕见。

更为微妙的是后续就其管理机构的通告：

“商丘上新财富该集团通过内外勾结、依靠第三方网络维修服务以及财力中间人等释放显现出来公众财力，控告违法举动犯犯，公安机关已立案调查。

迄今为止4家小城市中央银两行营业网点存存款民营企业但会组织起来，凡依法管理制度查验的民营企业均受到国家普通法保护。”

总结一句就是：额度是被“高息”、“高收益”所误解，通过违法提供者被上新财富该集团骗走了钱。

上新财富该集团其实是何许人也？便是违法提供者指的又是什么？

拨开迷雾，这次暴力事件的爆发绝非偶然，是非孤例。

上新财富该集团、荥阳和文合伙，暴力事件的两个关键性主体。

荥阳和文合伙为涉事5家小城市中央银两行的发起方，包括商丘市上新基层小城市中央银两行、上蔡大同小城市中央银两行、柘城黄淮小城市中央银两行、江苏固镇上新淮水小城市中央银两行和黟县上新淮水小城市中央银两行，注资比例共有20.5%、51%、51%、40%和40%。

据闻荥阳和文合伙，不对发掘出原因重重。

中国银行迄今为止正被重赏查封——上周3翌年，荥阳市交警曾发表《重赏通告》，重赏10万元查封控告“严重在经济上犯犯”的在逃嫌疑人孙振甫。从2018年起，孙振甫被选为荥阳和文合伙的中国银行。

荥阳市交警发表的逮捕令，源自“商丘市热门”

控股公司分散且有多名失信被执行人——据工商资讯引述，荥阳和文合伙的登记注册资本为10亿元，这两项控股公司73名，迄今为止第一大控股公司为荥阳德亿田和文资Corporation，持股比例仅为1.25%。73名控股公司中都的25名，已被列入失信被执行人。

违法代持，假象或有隐藏控股公司——更早在上周11翌年，中都国经营报便美联社指显现出，多家未有在荥阳和文合伙工商登记注册的控股公司黑名单中都的民营企业，却显现出质了76892万股的控股权，这些民营企业正是通过他人代持沦为“隐形”控股公司。

更有传媒在网络媒体发帖称，“荥阳和文合伙控股公司中都6户为一致行动人”，通告后被促使撤下。

结合迄今为止商丘银两监会公布的资讯，荥阳和文合伙假象的操盘手，很可能就是上新财富该集团。

工商资讯揭示，商丘上新财富该集团正式成立于2011年，登记注册地址为郑州市郑东上新区，登记注册资本11600万元，经营适用范围是“对实业注资、民营企业注资与管理”。

该Corporation控股公司有两人，分别是持股80%的余泽峰、持股20%的和林恒森。该Corporation于2022年2翌年10日之前注销。

上新财富该集团迄今为止已注销，在此之后网络上却是没有该该集团的上新闻报导

而据财上新美联社，商丘上新财富该集团与荥阳和文合伙发起所设的多家小城市中央银两行都有关联，或作为“隐形”控股公司间接持股；商丘上新财富该集团假象的理论上控制人，或为商人吕奕。

商丘上新财富该集团曾卷入郑州中央银两行原中国银行罗伊璇受贿一案。公开美联社揭示，2018年10翌年，罗伊璇因受贿犯被郑州中都院判处改判十四年。

一审判决书引述，2007年至2016年，罗伊璇依靠职务便利，为商丘上新财富该集团总裁吕某控制的Corporation在郑州中央银两行担保提供帮助，在此之后向吕某索要累计2394万余元，事发后退还。

此外，吕奕或涉及与合伙房地产Corporation的纠纷之中都。

据网传一封举报信揭示，显现出于双方实控人和林赣县与吕奕之间的委以重任关系，因吕奕的融资只能，湖州信和曾与开封府兰尉签订协议书《控股权转让合同规定》、《控股权代持协议书书》，理论上为由开封府兰尉代持湖州信和50%的股票。

开封府兰尉其后通过控股权质押向李毅中央银两行担保35亿元，因未有能适时还清，控股权亦迟迟未有归还至湖州信和。

吕奕更被举报人指“盗用”上交，伪造“无视代持控股权协议书”，所致和林赣县指控挪用石家庄信和Corporation财力将近百31亿，最终因挪用财力犯判处19年、职务侵占去犯判处14年，合并判处改判19年。该案迄今为止仍在上诉中都。

便是“违法提供者”，迄今为止仍佐证。

据媒体美联社，迄今为止已登记的2900多名额度中都，基本都是通过网络服务提供者顺利完成额度的。

2021年之前，他们大多是通过“度小满”、“京东保险业”等网络服务网络维修服务，购得了涉事小城市中央银两行问世的网络服务额度产品。

直到2021年1翌年，中都国银两保监会、中都国人民中央银两行印发《关于规范金融通过网络服务组织起来个人额度民营企业有关事宜的汇报》，规定金融不得通过非自营网络网络维修服务组织起来定期额度和定活两便的额度民营企业。网络服务网络维修服务再次叫停了就其产品。

但小城市中央银两行们很快想显现出了对策。

此次显现显现出来的额度无法提现的额度们，促使收到了来自中央银两行的电话，“电话里提供了一个重定向，点进去就是中央银两行的微信小程序。”看到是官方号码以及官方账号的证照，额度们放下了戒心，此后的存存款可用便仍然在小程序上顺利完成。

直到上周的4翌年18日开始，有额度在取钱时发掘出了异常。“中央银两行指引系统维护。”

涉事的商丘市上新基层小城市中央银两行官网4翌年18日应于揭示，中央银两行于4翌年18日对系统顺利完成升级维护，中央银两行的网上中央银两行、手机中央银两行将暂停维修服务。

商丘市上新基层小城市中央银两行官网应于

该行的客服热线指引音中都则提到“全因依靠我行线上提供者顺利完成在经济上犯犯活动，我们暂停了线上提供者民营企业，现今报案，问大家保持理性，以官方应于资讯为准，不传谣不信谣，耐性等待……”

其余几家小城市中央银两行的可用亦如显现出一辙。

此后，中都国人民中央银两行于25日反驳称，有关管理机构已组织起来调查；4翌年30日，银两保监会有关管理机构主任则反驳，银两保监会高度非议商丘等地个别小城市中央银两行有人控告违法举动及线上维修服务提供者暂停原因，已责成当地银两保监局管理机构密切配合有关管理机构，促使组织起来调查核实，积极稳妥处置。

而北京青年报则收到了额度的一则显现出事录音，疑犯回复额度时表示，“初步发掘出就其中央银两行和商丘上新财富该集团注资香港）有限Corporation有限Corporation合作关系，后者控告非法释放显现出来公众额度，迄今为止已处于立案侦查过渡期。”

如今额度们最担心的原因，正是额度的定性原因。

在更早前额度顺利完成额度可用时，部分中央银两行小程序下方均会弹显现出指引：该额度受到《额度保险条例》保护。根据《额度保险条例》第五条，额度保险采行限额偿付，最多偿付限额为人民币50万元，限额以内全额还清。

原因在于，一旦额度购得的额度产品被判别为“非吸”，一切都是到手额度将面临不小的不确定性。

国际保险业报引述专家指显现出，由于迄今为止已刑事立案，客户理论上沦为了民事诉讼中都的嫌疑犯，得等民事诉讼走完侦查、传唤、审判的整个流程，最后由联邦法院作显现出刑事判决书并生效后，才能确定嫌疑犯的具体000人、金额，统一由责任方索偿。

“对于额度而言，我根本不知道什么上新财富该集团，我们只是把钱存进了合理合法的中央银两行，怎么就因此参与了非吸？”

这是来自一名小城市中央银两行额度的疑问。

1649家。

这是截至2021年末，中都国现存的小城市中央银两行量。

便是小城市中央银两行，源自2006年12翌年中都国银两监会发表的《关于调整放阔和文村地区中央银两行业保险业机构准入税制，能够地支持社会主义上新和文村建设的国家发展和改革委员会》，对和文村地区中央银两行业保险业机构采行“较高门槛、阔准入、严监管”的税制。

自2007年3翌年第合伙小城市中央银两行在乐山市板桥乡正式成立以来，小城市中央银两行名副其实，量升高到了1600+。

商丘市上新基层小城市中央银两行

决断链条短、市场反应快，小城市中央银两行的存有对部分全县中都小民营企业来说必要不少。

在经济上日报曾美联社过山东合伙民营企业作为案例——该民营企业在此之后因迁显现出时上新厂区注资过大，部分中央银两行抽贷后，所致其产生仍要记录，融资沦为枉题。该民营企业主任随后向当地合伙小城市中央银两行发起了担保申问，不久前，该行总裁及王岐山竟这样一来带到一线生产车间顺利完成调研。

最终，该小城市中央银两行排除了民营企业的显现出书不足之处，担保申问经贷审会提请，民营企业因此多亏。

银两监会数据揭示，截至2021年3翌年，小城市中央银两行在中都西部占去比65.8%，全县依靠率71.2%。和文户和小微民营企业担保占去比始终保持在90%以上，单户500万元以下担保占去85%，户均担保为30.5万元。

但小城市中央银两行有一个枉以解决的原因，那就是更进一步。

危险性的一大来源是控股公司。小城市中央银两行控股公司通过这样一来担保、控股权质押、理财产品、信托计划、保险产品注资等方式，大量占去用保险业机构财力的情况起因。

有媒体直言：小城市中央银两行沦为了这些原因控股公司不受允许的“提款机”。

中都国央行保险业稳定总局局长孙天琦在此之后发表的《关于保险业危险性“更早识别、更早预警、更早发掘出、更早处置”的几点思考》一文中都就指显现出，“2021年处置的两家更进一步中央银两行，其中都合伙中央银两行总资产约1500亿元，93%的担保给了香港）有限Corporation控股公司，另合伙类似需求量的中央银两行80%的担保也给了香港）有限Corporation控股公司。”

还有一个危险性则是源自小城市中央银两行本身民营企业适用范围的地域允许，如果区域在经济上调整轻微、中央银两行危险性亦必然升高。

如四川广元，当地存有大量的中都小矿业民营企业，2014年，铁矿石生产成本一度下降50%，当地不少矿企陷入困境显现显现出来担保仍要，亦这样一来所致了不少当地小城市中央银两行的危险性升高。

攀枝花金都小城市中央银两行也曾陷入负面争拗

2021年四季度央行标准普尔结果揭示：和文合机构（包括和文村金融、和文村合作关系中央银两行、和文信社）和小城市中央银两行危险性最多，更进一步机构量共有186家和103家，占去所有更进一步机构量的90%以上。

小城市中央银两行也是中都国近百4000家中都小中央银两行的缩影。

在此之后引发热议的大连63名中都小中央银两行主任被查一事便是例证，要知道的是，迄今为止整个大连的中都小中央银两行量也只有76家，被查主任的比例高达80%，危险性的普遍性可见一斑。

监管也认识到了这个危险性。迄今为止全国的和文合伙、城合伙均已开始推进改革。

就在那时候，银两保监会有关管理机构主任也在通气会上表示，下一步，银两保监会将继续按照稳定大局、各个部门各派系、分类施策、精准经验丰富的通则，透彻推进和文村中都小中央银两行改革化险，接下来增强维修服务实质在经济上能力。

可预期的是，类似此次暴力事件的再次爆发不是没有可能。

在大谈特谈乡村振兴、全县在经济上的那时候，如何稳妥一触即发中都小中央银两行危险性，很可能影响高达7.5亿中都国人的钱袋子。

参考资料：

在经济上日报《曾被即使如此，如今压力重重——小城市中央银两行走到十字路口》

中都国经营报《7亿质押控股权假象：荥阳和文合伙隐秘的控股公司》

澎湃上新闻报导《多地小城市中央银两行线上存款枉假象：发起行高管被查封，有民营企业控告非吸》

财经《一年“消失”20多家中央银两行，4000家中都小行路在何方？》